ФУНКЦИОНИРОВАНИЕ ПЛАТЁЖНЫХ СИСТЕМ В ЦЕЛЯХ ПОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

08.00.00 Экономические науки

ФУНКЦИОНИРОВАНИЕ ПЛАТЁЖНЫХ СИСТЕМ В ЦЕЛЯХ ПОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Печать

Создано: 31.03.2017, 13:20

Казнова М.И., Овчинникова А.Э.

Email: KaznovаАдрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Казнова Маргарита Игоревна – кандидат экономических наук;

Овчинникова Анастасия Эдуардовна – магистрант,

кафедра финансов и кредита,

Институт финансов, экономики и управления,

Севастопольский государственный университет, г. Севастополь

Аннотация: в данной статье рассмотрены особенности функционирования платежных систем в Российской Федерации. Обоснована необходимость регулирования операций с платежными картами и безналичными денежными переводами в системе противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Предложены рекомендации по усовершенствованию надзора при функционировании платежных систем России, а именно: ведение постоянного мониторинга платежей, поступающих на счета платежных карт, разработка комплексной методики контроля переводов с применением платежных терминалов, применение риск-ориентированного подхода при оказании платежных услуг.

Ключевые слова: национальная платежная система, легализация, платежные карты, денежные переводы, безналичные расчеты, платежные терминалы, риск-ориентированный подход.

THE OPERATION OF PAYMENT SYSTEMS IN ORDER TO PROTIVODEISTVIA ANTI-MONEY LAUNDERING AND TERRORIST FINANCING IN THE RUSSIAN FEDERATION

Kaznovа M.I., Ovchinnikovа A.E.

Kaznovа Margarita Igorevna – PhD in Economics, Associate Professor;

Ovchinnikova Anastasia Evgenievna – undergraduate,

CHAIR OF FINANCES AND CREDIT,

INSTITUTE OF FINANCE, ECONOMICS AND MANAGEMENT,

SEVASTOPOL STATE UNIVERSITY, SEVASTOPOL

Abstract: in this article the features of functioning of payment systems in the Russian Federation. The necessity of regulation of transactions with payment cards and cashless remittances in the system of counteraction to laundering (legalization) of incomes obtained in a criminal way and financing of terrorism. Proposed recommendations to improve oversight in the functioning of payment systems in Russia, namely, conducting continuous monitoring of payments received on account of payment cards, development of complex methods of translation control with the use of payment terminals, applying a risk based approach in the provision of payment services.

Keywords: national payment system, legalization, payment cards, money transfers, cashless payments, payment terminals, risk oriented approach.

Список литературы / References

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 06.07.2016) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2016): официальный сайт компании «КонсультантПлюс». [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/ (дата обращения: 15.01.2017).
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О национальной платежной системе» (с изм. и доп., вступ. в силу с 17.07.2016): официальный сайт компании «КонсультантПлюс». [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_115625/ (дата обращения :17.01.2017).
Теряева А.С. Национальная платежная система России: предпосылки возникновения и текущее состояние / А.С. Теряева, Т. А. Журавлева, Е.С. Харитонюк // Дискуссия, 2016. № 2 (65). С. 54 - 60.
Национальная платежная система в 2014 году // Платежные и расчетные системы. Издание Банка России, 2016. № 50.
Реестр операторов платежных систем: официальный сайт Банка России. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.cbr.ru/PSystem/?PrtId=rops/ (дата обращения: 21.01.2017).
Основные показатели развития национальной платежной системы: официальный сайт Банка России. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.cbr.ru/statistics/p_sys/print.aspx?file=sheethtm/ (дата обращения: 21.01.2017).

Ссылка для цитирования данной статьи

		Тип лицензии на данную статью – CC BY 4.0. Это значит, что Вы можете свободно цитировать данную статью на любом носителе и в любом формате при указании авторства.
Казнова М.И., Овчинникова А.Э. ФУНКЦИОНИРОВАНИЕ ПЛАТЁЖНЫХ СИСТЕМ В ЦЕЛЯХ ПОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ // Проблемы современной науки и образования №12 (94), 2017. - С. {см. журнал}.